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财富中国遭经侦立案!规模造假且谎称上线存管?


近日,据《证券时报》援引深圳当地P2P平台工作人员消息称,深圳P2P平台财富中国因涉及自融问题已经遭深圳市经侦劝退。P2P之家向多方人士求证到,财富中国已被深圳市经侦立案侦查。


房地产背景业务多元,或虚增成交


据财富中国官网介绍,财富中国是一家注册资本达8.6亿元的互联网金融平台,实缴资本为2.43亿元,总部位于深圳并在全国多地设有多个分公司及网点。


P2P之家档案记录,财富中国于2014年6月上线。


财富中国运营主体为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司,工商信息显示,李元保为法人代表,但吕虹威直接和间接通过深圳市金泽家园房地产投资发展有限公司实际控制控股财富中国近70%的股权。


财富中国遭经侦立案!规模造假且谎称上线存管?


从股东背景看,财富中国有着深厚的房地产行业背景,而公开渠道也有展示,财富中国曾定位专注于房产贷款市场的互联网金融平台。


但根据官网遗留的标的展示及多个渠道了解到,财富中国或已经涉及了车抵贷、消费贷、企业贷、融资租赁等多项业务,业务重心或不在房产贷款市场。


据P2P之家监测的平台数据,截至2017年12月31日,财富中国累计成交量217.18亿元,贷款余额108.12亿元。不过,据知情人士称,平台涉嫌数据虚增造假,实际上规模可能远低于此。


工商信息还显示,财富中国在全国范围内多地有注册分公司。


财富中国遭经侦立案!规模造假且谎称上线存管?


另外,工商信息系统风险还提示,财富中国运营主体深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司因劳动报酬、劳动合同等多起纠纷而被起诉,甚至还有因未履行法律义务被法院强制执行的记录。


无标可投,平台谎称上线资金存管?


P2P之家近日多次登录财富中国官网查看投资标的情况,发现财富中国投资页面大多时间处于无标可投状态,个别时段安排的少数标的也会很快被投满,对于一家交易逾百亿的P2P平台而言,可见目前投资标的相对稀缺。而财富中国历史标的发布情况与介绍也无从查询。


在3月28日财富中国发布的一则公告表示,平台将根据需求决定在每日固定时段放出标的,即早上8点和10点、下午的14点、晚上的19点和22点。


但P2P之家在固定时点观察到,在约定时间点上也不一定有新上线标的。如4月3日14:00,投资页面依然无标可投;而在4月4日14:00,财富中国上线了5个可投资标的;4月8日8:00,有8个可投资标的,10:00未上线新的标的。


在8日上午发布的8个借款标中,5个为车辆抵押贷款,其余3个是以“短期周转”命名的投资标,但根据抵押物信息介绍该三个借款标实则为汽车质押贷款。8个借款标的额度均不超过20万,筹款时间最长的满标时间为上午9:44。


另外,P2P之家并未发现财富中国上线银行资金存管系统,根据其官网的介绍称,平台签约第三方支付平台宝付支付与***,保障资金和交易安全。


客服表示,后期银行存管将会上线,具体上线时间在等合作银行通知,并称存管银行为华兴银行。“(系统)都已经对接完成了,就在等银行通知就可以上线。”


P2P之家向华兴银行资金存管业务人员求证,其表示,华兴银行与该平台在去年底已经终止了业务合作。

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