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欧盟:更新反洗钱法案以解决与虚拟货币相关的风险问题

(温馨提示:网贷有风险 理财需谨慎)

欧盟理事会日前通过了一项指令,该指令将会对加密货币行业产生影响。

欧盟更新了反洗钱法,解决了“与虚拟货币相关的风险”等问题。新规定旨在减少用户和交易的匿名性,这是KYC流程的要求,也是加密货币交易平台必须实现的。与此同时,一位欧洲央行的高级官员也呼吁,银行应将加密货币业务与传统金融隔离开来。

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欧洲自2016年恐怖袭击后启动了”行动计划“。而“加强欧盟反洗钱和恐怖主义融资规则”已成为该”行动计划“目的的一部分。

欧盟理事会发布的新闻通稿显示,新指令规定“在不妨碍支付系统正常运作的情况下切断犯罪融资活动”。

本周一,欧洲议会和欧盟理事会在总务理事会会议上通过了针对2015年5月20日发布的欧盟指令2015/849修正案,但并未就修正案进行进一步讨论。

在此之前,欧洲议会已在去年12月签署了一项协议,该协议旨在”对加密货币进行更严格的监管“,而今年4月,欧洲议会议员投票支持该协议。

新指令的主要变化包括通过采取相关措施减少加密货币交易员以及加密货币相关交易的匿名性,以解决“与虚拟货币相关的风险“。根据新指令,虚拟货币和法定货币之间的兑换服务提供商以及钱包托管服务提供商有义务对可疑活动进行识别,当局应监视加密货币在这些平台上的使用,国家金融情报部门应有途径采集相关信息,并将这些交易地址与所有者对应起来。

虽然该指令中的措施并不能完全解决匿名的问题,并且由于各国实际情况不同,这些措施应该由各成员国进行更为详细的修订。各成员国将有18个月的时间将该指令的条款纳入各国的监管框架当中。一旦问题出现,有情况发生,欧盟的加密货币交易将被迫遵守更为严格的反洗钱法(AML)和反恐怖主义融资(CTF)的指导方针,包括在平台上进行全面的客户验证。

一些公司已经针对新指令采取了措施。赫尔辛知名基交易所Localbitcoins最近已经更新了其服务条款。该公司表示,这一变化主要是针对欧盟新的监管规定而实施的。该公司强调了识别要求,并警告用户,在某些情况下,他们将要求用户提交身份证明文件,比如在一定数量限制的条件下进行交易,或者账户受到黑客攻击以及欺诈调查等。新的服务条款将于本月生效。

欧盟理事会表示:

不应将虚拟货币与电子货币混为一谈。

该指令指出,尽管加密货币技术可以作为一种支付手段,但它们也可以用于其他方面,应有更广泛的应用,比如用作交换、投资以及价值存储。

该指令对“虚拟货币”进行了定义。虚拟货币被定义为:

不由中央银行或公共当局发行或担保的价值的数字表示。

该指令还指出,加密货币并不依附于法定货币,也不具有法定货币的法律地位,但可以被自然人或法人作为交换手段接受。该指令还显示,加密货币可以通过电子方式进行传输、存储和交易。

该指令将钱包托管服务提供商认定为:

代表客户保护私人密钥的实体,以持有、存储和转移虚拟货币。

国家当局应确保他们与加密货币交易服务的提供者共同注册或获得许可。

该指令还对匿名预付银行卡进行了修改,以“杜绝恐怖分子的融资手段”。” 对持有者的强制确认门槛已降至150欧元。在超过50欧元的远程支付交易的情况下,还需要进行身份验证。

布鲁塞尔方面正在采取行动加强对加密交易的监管,而法兰克福则表示,整个加密货币业务应该与传统金融隔离开来。

路透社的一份报告显示,欧洲中央银行的一位高级代表已经声明,银行应该将与虚拟货币相关的业务与其他业务分隔开来,甚至用资本来降低风险。这名官员还呼吁对加密货币公司、代币、交易所及其他任何涉及这几者的银行或结算所进行监管。

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